Зміст:
Будучи ліцензованим фахівцем у галузі фінансових послуг, ви дотримуєтеся більш високих стандартів, коли мова йде про управління своїми особистими фінансами. Клієнти покладаються на вас за експертними порадами щодо їх фінансових справ. Таким чином, в залежності від обставин, які призвели до викупу, брокер-дилер може визначити, що ваша нездатність здійснювати регулярні платежі за іпотекою має певний вплив на ваш авторитет як менеджер грошей.
Вимоги до спонсорства
Щоб отримати ліцензію на цінні папери та працювати у якості фінансового консультанта, Ви повинні бути працевлаштованими та спонсорованими брокером-дилером. Брокерські дилери регулюються Комісією з цінних паперів та бірж або SEC, а також регулюючим органом фінансової індустрії. Кожна держава також регулює брокерів-дилерів за державними статутами, відомими як закони "блакитного неба", хоча закони та правила відрізняються від штату до штату. Брокер-дилер несе відповідальність за те, щоб його ліцензовані фахівці з цінних паперів відповідали стандартам, встановленим галуззю цінних паперів.
Форма U4
Ви повинні повідомити про будь-яку викупу або особисте банкрутство, яке сталося за останні 10 років на документі FINRA, відомому як форма U4. Це також включає ситуації, коли викупу відбулося після реєстрації U4. Ви повинні оновити U4 новою інформацією. Орган регулювання фінансової індустрії може накласти дисциплінарні стягнення як серйозні, оскільки забороняє вас від індустрії цінних паперів за неспроможність оновити U4 з інформацією про викупу.
Достовірність
Вилучення не автоматично позбавляє вас права працювати в індустрії цінних паперів, але коли ви, як менеджер грошей, потрапите в серйозні фінансові труднощі, це є причиною для занепокоєння. Грошові проблеми можуть зробити вас більш схильними до шахрайських дій. Це червоний прапор, який може бути нездатним керувати грошима інших людей через невдалу оцінку, яку ви використовували в управлінні своїми.
Система BrokerCheck
Ваш брокер-дилер може не захотіти зазнати незручності, коли один з його зареєстрованих представників буде публічно занесений до системи BrokerCheck регуляторного органу фінансової індустрії з викупом на вашому обліку. Широка громадськість може виходити в Інтернет і досліджувати біржових маклерів через систему BrokerCheck на веб-сайті регуляторного органу фінансової галузі. Брокер-дилер може відчувати, що використання консультанта з викупом погано впливає на імідж фірми.