Зміст:
Служба внутрішньої податкової служби (IRS) не дозволяє вам позичати гроші з Вашого рахунку для індивідуального виходу на пенсію (SEP IRA) або використовувати його як заставу кредиту. Тим не менш, IRS дозволяє вам згорнути гроші з вашого SEP IRA в інший кваліфікований пенсійний план. Вам буде надано 60 днів для завершення переказу. Те, що ви робите з грошима протягом цього часу, залежить від вас. Тим не менш, правильно завершити перекидання, в іншому випадку ви будете підкорювати ваш пенсійний рахунок і потенційно зобов'язані значні штрафи.
Крок
Зняти кошти з вашого SEP IRA, заповнивши відповідні форми від фінансової установи, яка має ваш обліковий запис. Вкажіть номер свого рахунку, назву, адресу, номер соціального страхування та як ви хочете отримати гроші. Більшість фінансових установ можуть безпосередньо внести їх на ваш банківський рахунок або видати вам чек.
Крок
Покладіть гроші, які ви отримуєте, до будь-якої мети, яка вам потрібна. IRS не вимагає від вас документування того, як використовувалися гроші, між тим, як ви його отримали, і часом, коли ви його переоформили.
Крок
Внесіть гроші на рахунок з відстрочкою податків протягом 60 днів. Ви можете повернути гроші на той самий рахунок або в інший відкладений податок, традиційний ІРА, наприклад.
Крок
Використовуйте IRS форму 1040 або 1040A, щоб повідомити про перекидання як неоподатковуваний розподіл. Станом на 2010 р. Сума повідомляється в рядку 11a форми 1040A або рядку 15a форми 1040. Напишіть "Rollover" поруч із сумою.