Зміст:
Немає обмежень на суму грошей, яку можна внести на чековий або ощадний рахунок. За винятком декількох формальностей, процес депонування великої суми грошей подібний до того, що кошти менші. Ці формальності допомагають фінансовим установам дотримуватися Закону про банківську таємницю, створеного для виявлення можливої діяльності з відмивання грошей. Ваші гроші будуть доступні вам за кілька робочих днів, залежно від суми.
Внесення грошей
Заповніть депозитну квитанцію у вашому банку, як і за невеликі суми. Зверніть увагу на суму за готівку та чеки, якщо такі є, і загальну суму у відповідних полях. Покажіть касирові юридичну форму ідентифікації зображення, наприклад, ліцензію водія або державну посвідчення особи. Також подаруйте свою картку соціального страхування. За законом, касир повинен задати вам кілька запитань щодо грошей, таких як джерело, і записати інформацію у звіт про валютні операції. Цей звіт призначений для Служби внутрішніх доходів, і це необхідно, коли клієнт вносить або вилучає $ 10,000 або більше. Ви отримаєте квитанцію в кінці транзакції.
Звіт про підозрілу діяльність
Ваш банк повинен подати звіт про підозрілі дії або SAR, коли він помічає поведінку, яка може бути незаконною. Наприклад, неправомірно намагатися заборонити банку подавати CTR, вкладаючи гроші в невеликі суми протягом певного періоду часу, чи то в тій же філії, або в різних філіях того ж банку. Це називається структурування і може призвести до того, що IRS конфіскує гроші. Запрошення касира не подавати CTR може призвести до того, що представник також подасть SAR.
Готівкові депозитні внески
Деякі банки стягують плату за внесення грошових коштів за операції на суму, визначену внутрішньою банківською політикою та типом рахунку. Це пов'язано з кількістю часу, необхідним для завершення транзакції. Плата є більш поширеною для бізнес-клієнтів, але деякі банки також стягують з фізичних осіб. Чейз стягує 25 центів за кожні 100 доларів у грошових депозитах, що перевищують ліміти грошових коштів, пов'язаних з рахунком, а CapitalOne - 1 долар за кожні $ 1000 за ліміт $ 10,000.
Тримається на чеках
Положення CC FDIC стосується банківських депозитів. Банки повинні розмістити чек на депозитах у розмірі $ 5000 і вище. Якщо ви зробите депозит у розмірі до 5 000 доларів, банк може затримати його протягом двох робочих днів. Будь-яка сума, що перевищує 5000 доларів США, буде випущена через сім робочих днів. Тримання більше для облікових записів, менших 30 днів. Для цих нових рахунків гроші будуть доступні через дев'ять днів.