Зміст:
Передача існуючого плану економії коледжу на інший план 529 є відносно легким після того, як у вас є порядок документів. Дослідження доступних 529 планів і пошук того, який найкраще відповідає вашим інвестиційним потребам, може зайняти деякий час. Переконайтеся, що план, який ви бажаєте передати, є прийнятним.
Передача 529 коледжних ощадних планів
Крок
Переконайтеся, що обліковий запис, який ви хочете передати, має право. Якщо ви не зміните бенефіціара, більшість планів обмежує вас одним переказом кожні 12 місяців. Якщо ви змінюєте бенефіціарів, опис плану вашого поточного плану дасть вам знати, якщо ви можете перерахувати рахунок менш ніж за 12 місяців.
Крок
Виберіть новий план 529, який потрібно відкрити. Плани сильно відрізняються від штату до штату. Кожен з них має різні варіанти інвестування та структури зборів. Виберіть план, який є найбільш сумісним з вашими інвестиційними потребами і має найнижчу плату.
Крок
Відкрийте новий обліковий запис 529 і надайте необхідну паперову передачу. Старий план 529 повинен мати можливість безпосередньо перенести рахунок на новий план, відомий як прямий перекидання. Дуже мало планів, якщо такі будуть, наполягатимуть на відправці вам чека, який ви потім подаєте на новий план.