Зміст:
Деякі люди у віці до 50 років опиняються у фінансовій ситуації, що вимагає дострокового вилучення пенсійних фондів. Податкова служба вимагає від людей зберігати пенсійні фонди, вкладені в відкладені з податків рахунки, до 59 років. У більшості випадків IRS оцінює штраф у розмірі 10 відсотків, якщо люди забирають кошти раніше. Як правило, роботодавці не дозволяють працівникам достроково отримувати доступ до пенсійних фондів, поки вони ще працюють. Якщо ви залишите компанію, ви можете отримати доступ до коштів, хоча ви все одно повинні боротися з покаранням IRS.
Крок
Знайдіть останню пенсійну виписку. Більшість зберігачів пенсій надсилають щоквартальні звіти. Залишки, відображені на останньому звіті, були точними на день виходу заяви, але не обов'язково відображають поточну вартість. Більшість пенсійних фондів інвестують у взаємні фонди, які мають коливальні значення. Шукайте номер клієнтської служби зберігача пенсій. Більшість компаній вказують контактний номер у верхній частині першої сторінки оператора.
Крок
Зателефонуйте до зберігача пенсії. Запитайте представника, скільки пенсійного плану ви отримали. Кошти, що наділені, належать працівнику. Багато пенсійних планів не надійшли до трьох років після дати працевлаштування співробітників. Попросіть представника обналичити свій баланс і надіслати поштою касирам чек на виручку. Оскільки ви віці 50 років, представник повинен утримати 20 відсотків суми виплат для покриття федеральних податків. Попросіть представника утримати додаткові 10 відсотків, щоб покрити дострокову пеню з вибуття IRS. Підтвердьте суму виплати.
Крок
Перевірте пошту для перевірки виплати. Для отримання коштів зазвичай потрібно від семи до десяти робочих днів. Деякі компанії надсилають чек експрес-доставкою на ніч за додаткову плату. Коли ви отримаєте чек, переконайтеся, що сума, що була виплачена, вказана в повідомленні про виплату, дорівнює сумі чека. Якщо пенсія містила взаємні фонди, сума, що виплачується, може відрізнятися від зазначеної вам кількості, коли ви зверталися до представника, оскільки ціни на акції могли змінитися між вашою розмовою та обробкою транзакції.