Зміст:
Взаємні фонди - це відмінний спосіб заробити гроші на майбутнє. Це об'єднання грошей багатьох інвесторів, що дозволяє менеджеру портфеля взаємних фондів мати багато грошей, щоб розподілити через багато інвестицій, диверсифікуючи та зменшуючи ризик. Навчання про те, як відкрити одну, може бути трохи складною, але насправді не так вже й важко. Все що вам потрібно - це трохи часу і досліджень.
Крок
Вирішіть фінансові цілі, які ви маєте для взаємного фонду. Як правило, існують три типи стилів взаємних фондів: зростання, дохід із збереженням капіталу або зростання з доходом. Зростання, головним чином, інвестиції в акції або акції, є найбільш ризикованим. Дохід із збереженням капіталу в основному є облігаціями або короткостроковими борговими інструментами і є найменш ризикованим. Зростання з доходом є сумішшю двох інших інвестиційних стилів і має помірний ризик.
Крок
Знайдіть взаємний фонд, який відповідає вашим інвестиційним цілям, використовуючи фінансовий консультант або безпосередньо звертаючись до компанії фонду. Якщо ви користуєтеся фінансовим консультантом, він чи вона зробить для вас дослідження. Комісії вже відпрацьовані в ціну взаємного фонду, тому не повинно бути ніяких додаткових витрат. Якщо ви вирішили пройти через компанію взаємного фінансування, використовуйте сайт, як Yahoo! Фінанси або MSN Money для пошуку компанії взаємного фонду з високим рейтингом (Morning Star / S & P 4 або 5 зірок).
Крок
Заповніть документи. Якщо ви вирішили пройти через фінансового консультанта, обробка документів буде оброблена через фінансового консультанта. Якщо ви йдете безпосередньо до взаємного фонду, або зателефонуйте до взаємного фонду, і попросіть їх надіслати вам заявку на рахунок, або зайдіть на сайт спільного фонду та завантажте програму. Потім ви заповните його і відправте в офіс взаємного фонду.
Крок
Поповніть рахунок. Компанія повідомить Вам, який мінімум є. Якщо ви вирішите, ви також можете поповнити його після того, як ви отримаєте лист-підтвердження.
Крок
Після відкриття облікового запису ви отримаєте номер облікового запису та підтвердження даних, наданих у документах облікового запису. Збережіть цю інформацію в безпечному місці. Також переконайтеся, що всі дані правильні. Якщо інформація змінилася або неправильна, зверніться до свого фінансового консультанта або компанії взаємного фонду для виправлення.
Крок
Дочекайтеся заяви. Коли ви фінансуєте рахунок, ви отримаєте виписки. Якщо у вашому обліковому записі є діяльність (перемикання коштів в одній сім'ї, виплата дивідендів або внесення грошей або витягнення коштів), ви отримуватимете щомісячний звіт. Якщо немає активності, ви отримаєте заяву щокварталу. У заяві зазначено назву фонду, кількість акцій, а також опис та вартість на дату виписки. Перевірте свої заяви, щоб переконатися, що не відбулася нерегулярна діяльність. Якщо щось не має сенсу, зателефонуйте своєму фінансовому раднику або компанії взаємного фонду і попросіть їх пояснити ситуацію.