Зміст:
При відкритті нових рахунків банки повинні дотримуватися низки федеральних правил, включаючи вимоги Закону про патріот. Як клієнт, ви повинні відповідати вимогам банку для надання дійсних форм ідентифікації, щоб підтвердити свою особу при відкритті чекових або ощадних рахунків. Розуміння цих вимог перед відвідуванням місцевого відділення або виходу в Інтернет може полегшити процес. Багато банків вимагають двох форм ідентифікації для відкриття рахунку, тому під час відкриття рахунку маємо додаткову прийнятну форму ідентифікації.
Водійські права
Ліцензію на водія вважається дійсним ідентифікатором фотографії, і ви можете використовувати цей документ, коли ви відкриваєте банківський рахунок. Коли ви відкриваєте рахунок у місцевому відділенні банку, новий представник рахунку зробить копію ліцензії та збереже копію з рештою вашого файлу.
Дійсний паспорт
Ви також можете використовувати свій паспорт як ідентифікаційний при відкритті банківського рахунку. Як і водійське посвідчення, паспорт служить формою дійсного посвідчення особи з фотографією, і ви можете використовувати цей документ, щоб підтвердити свою особу і відкрити свій обліковий запис. Коли ви пред'являєте паспорт, представник облікового запису зробить копію документа і збереже його з рештою записів вашого облікового запису.
Номер соціального страхування
Банк запитає ваш номер соціального страхування (SSN) під час відкриття рахунку, а філія може вимагати підтвердження дійсного SSN. Ви можете скористатися низкою документів для підтвердження вашого номера соціального страхування, включаючи офіційну картку соціального страхування, нещодавню заяву про соціальне забезпечення або SSA-1099, або брокерську або фінансову звітність, що містить цю інформацію.
Онлайн-додаток
Багато місцевих, регіональних та національних банків дозволяють клієнтам відкривати та фінансувати свої нові чекові та ощадні рахунки повністю онлайн. Але хоча цей процес онлайн-заявки є зручним, він не знімає вимоги ідентифікації. Коли ви подаєте заявку на новий чек, заощадження або інший банківський рахунок в Інтернеті, вас попросять ввести тип ідентифікації, який ви використовуєте, а також ідентифікаційний номер цього документа. Наприклад, ви можете ввести номер ліцензії для водія, стан видачі та дату закінчення, щоб підтвердити вашу особу та відкрити свій обліковий запис.
Вторинний ідентифікатор
Багато банків, які потребують двох форм ідентифікації, краще підготуватися, ніж підготуватися. Переконайтеся, що у вас є дійсний посвідчення особи з фотографією, яке видано урядом, наприклад, посвідчення водія, паспорт або військовий ідентифікаційний номер, щоб служити вашим первинним посвідченням особи. Також доступний вторинний ідентифікатор, наприклад, основну кредитну картку або студентський ідентифікатор. Рахунки за комунальні послуги, що містять ваше ім'я та адресу, договір оренди з поточною адресою, документація про придбання житла, робочий ідентифікаційний номер, картка соціального страхування та свідоцтво про народження є іншими формами ідентифікації, які банк може прийняти як вторинну ідентифікацію.