Зміст:
Фонди Оппенгеймера мають широкий спектр інвестиційних можливостей для окремих інвесторів. Більшість їхніх індивідуальних виборів фондів також можуть бути придбані роздрібними інвесторами одним з трьох способів - як акції А, акції В або акції С. (Акції N та Y доступні для установ та через плани 401k.) Акції нараховують авансовий платіж за продаж, акції B мають умовне відстрочене плату за продаж, який сплачується, якщо фонд продається протягом певного періоду часу, а акції C мають менша відстрочена плата за продаж за короткий проміжок часу. Спосіб вилучення сім'ї Фонду Оппенгеймера без штрафних санкцій буде залежати від того, який клас акцій ви придбали.
Крок
Ліквідуйте свої акції на акції. Якщо ви спочатку купили акції А, ви заплатили за продаж до 5,75 відсотка, коли ви купували фонд. В обмін на більш високу авансову плату, Оппенгеймер дозволяє продавати свої акції в будь-який час без будь-яких додаткових зборів або штрафних санкцій. Очевидно, що чим раніше ви продаєте акції, тим частіше ви усвідомлюєте втрату від своїх інвестицій, і це можна вважати покаранням, навіть якщо вам не стягували додаткову плату за продаж. Наприклад, якщо ви купуєте акції А, сплачуєте плату, а потім негайно продаєте свої акції, тоді як не стягуватимете додаткову плату, ви негайно втратите до 5,75 відсотка своїх інвестицій, а не наділіть свої інвестиції шансом відшкодувати цю вартість.
Крок
Будьте терплячими зі своїми акціями, а потім продайте їх. На фонди Oppenheimer акції B не стягуватимуть авансового платежу, але якщо ви продаєте акції протягом 6 років, вам доведеться сплатити штраф або різний розмір, до 5 відсотків. Проте, після володіння акціями B протягом 6 років, вони автоматично конвертуються в акції А, які не несуть відстроченої плати за продаж. Таким чином, якщо ви володієте акціями B і можете почекати, через 6 років ви можете продати їх без штрафних санкцій, саме так, як ви могли б з акціями А.
Крок
Продати акції C після одного року. C акції на Oppenheimer не мають авансового збору продажів, але вони несе відкладений збір за продаж, подібно до акцій B. Однак, з акціями C, сума відстроченого збору за продаж становить лише 1 відсоток, і вона зникає після того, як ви тримаєте фонд протягом одного року.
Крок
Створити програму автоматичного зняття коштів. Якщо ви встановите автоматичне зняття коштів на суму не менше 100 доларів США, ви можете викупити акції B і акції C без штрафних санкцій, якщо ці платежі не перевищують 10 відсотків вартості вашого рахунку протягом одного року.