Незаконне використання податкового ідентифікаційного номера

Ідентифікаційний номер платника податків (TIN) - це дев'ятизначний номер, який Адміністрація соціального захисту (SSA) або Служба податкової служби (IRS) видає фізичним особам і підприємствам для цілей податкової звітності. Багато незаконних схем передбачають неправильне використання податкового ідентифікаційного номера, у тому числі використання номерів кредитної конфіденційності (CPN) або ідентифікаційних номерів роботодавця (EIN) для отримання особистого кредиту.

Цифри кредитної конфіденційності

Номер кредитної конфіденційності (CPN) - це дев'ятизначний номер, який зазвичай продається під виглядом запуску нового кредитного файлу для людей з поганими кредитами. CPN використовується замість вашого номера соціального страхування при подачі заяви на отримання кредиту. Деякі аферисти продають невикористані SSN, інші продають EIN. У будь-якому випадку, отримання кредиту, використовуючи будь-який інший номер, ніж ваш номер соціального страхування, є незаконним. Використання CPN для отримання кредиту або звітування про податки є незаконним. Для CPN немає жодного законного використання.

Використовуючи номер соціального страхування іншого

Якщо людина отримує незаконний дохід (наприклад, від продажу наркотиків або проституції), цей дохід повинен повідомлятися платником податків до Служби внутрішніх доходів (IRS). Хоча сама діяльність є незаконною, IRS не дбає: Ви повинні повідомити про зароблений дохід і сплатити податки. У цьому випадку є злочином не повідомляти про доходи.

Використання чужого TIN

Забороняється використовувати будь-який інший номер (включаючи SSN і EIN) для будь-яких цілей, включаючи подачу податків, збір соціальних виплат та отримання кредиту. Якщо ви підозрюєте, що хтось використовує свій номер соціального страхування, зателефонуйте в SSA за номером 1-800-772-1213 і попросіть особисту заяву про прибутки та виплати. Переконайтеся, що ваш очікуваний прибуток відповідає тому, що є у заяві. Крім того, незаконно продавати, купувати або змінювати картки соціального захисту.

Особи, які використовують EIN для отримання особистого кредиту

Ідентифікаційний номер роботодавця (EIN) повинен використовуватися лише бізнесом, до якого він був виданий, але EIN, як і особисті номери соціального страхування, є дев'ятизначними номерами, тому їх можна використовувати в кредитних додатках так, як якщо б вони були номерами соціального страхування. Особи з поганими кредитами іноді використовують цю лазівку, щоб створити кредитну історію за допомогою EIN, який часто не має кредитної історії, замість свого особистого номера соціального страхування. Використання EIN таким чином є незаконним.

Незаконні іммігранти

Люди, які не мають права працювати легально в Сполучених Штатах, можуть подавати податки, використовуючи індивідуальний ідентифікаційний номер або ITIN, дев'ятизначний номер, який використовується тільки для податкової звітності. IRS не хоче відштовхувати людей від сплати податків (навіть якщо вони знаходяться в країні нелегально), тому вони не будуть використовувати цей номер для переслідування людей, які повідомляють про доходи. Фактична сума, зібрана від нелегальних іммігрантів, не повідомляється федеральним урядом, однак лише податки на соціальне забезпечення оцінюються приблизно в 9 мільярдів доларів.