Зміст:
Заморожений банківський рахунок може бути кінцевим результатом місячних проблем з кредитом або незаконною діяльністю. Кілька урядових організацій та приватних підприємств мають можливість заморозити ваші рахунки з метою збору боргів, отримання доказів вашої незаконної діяльності та запобігання подальшій втраті ваших коштів через крадіжку особистих даних.
Правозастосування
Якщо ви підозрюєтеся в певних злочинах, пов'язаних з шахрайством, розкраданням, крадіжкою або продажем незаконних наркотиків, правоохоронні органи можуть бути уповноважені заморожувати ваші банківські рахунки як частину процесу розслідування та збору доказів. Це робиться для того, щоб запобігти закриттю банківських рахунків і прихованню або іншим способам позбавлення від потенційних доказів. Відстеження ваших фінансів є особливо важливим у великих випадках шахрайства або розповсюдження наркотиків, щоб визначити, звідки походять депозити та визначити загальну суму готівки, пов'язаної з шахрайством, крадіжкою або іншими злочинами.
Податкова служба
Служба внутрішніх податків має право заморозити ваш банківський рахунок під час переслідування за неоплачені федеральні податки. Таке заморожування облікового запису, відоме також як банківський збір, фактично блокує вас з облікового запису, а IRS використовує весь баланс. Ваш банк зобов'язаний надати вам письмове повідомлення про очікуваний банківський збір IRS. Існують певні обставини, за яких ви можете подолати банківський збір IRS і зупинити вилучення коштів на банківських рахунках. Вони включають підтвердження того, що вилучення рахунку може спричинити значні фінансові труднощі, такі як втрата вашого будинку або неможливість догляду за утриманцями.
Рішення суду
Кредитор може отримати рішення від цивільного суду для вилучення частини або всього коштів, що знаходяться в будь-якому з ваших банківських рахунків, для законної виплати боргу. Відповідно до судового рішення, ви можете бути виключені з облікового запису, щоб ви не могли вилучити кошти, які могли б заблокувати правові дії кредитора на вилучення грошей для виплати боргу. Цей тип судового рішення не є легальним у всіх державах. Деякі штати дозволяють лише вилучення рахунків, пов'язаних з неплатоспроможними виплатами за виплату аліментів та виплати федеральних або державних податків. Крім того, станом на 2009 рік, Закон про звільнення від сплати доходів не дозволяє кредитору заморозити банківський рахунок, який містить менше ніж 2 500 доларів США, якщо на рахунку містяться захищені фонди, включаючи виплати соціального страхування та кошти для підтримки дітей. Ліміт звільнення для всіх інших банківських рахунків становить $ 1,740.
Ваш банк
Ваш банк може заморозити будь-які ваші рахунки, якщо він підозрює, що ви можете стати жертвою крадіжки особистих даних. Ця практика робиться для Вашого захисту, щоб не допустити більше нелегальних спроб вилучити кошти на Ваших рахунках. Повідомлення своєму банку негайно про будь-які неавторизовані платежі на вашому рахунку може допомогти обмежити вашу відповідальність за шахрайські чеки та дебетові покупки. Згідно з Федеральною комісією з торгівлі, ваша відповідальність обмежується $ 50 шахрайських покупок, якщо ви повідомляєте своєму банку протягом 60 днів про незаконну діяльність.