Зміст:
Подача заяв про банкрутство не обов'язково призведе до порушення вашої кар'єри, якщо ви - або ви хочете стати - зареєстрованим представником у галузі цінних паперів. Проте ви не зможете зберегти це в таємниці. Окремі держави мають свої власні правила та положення, а регуляторний орган фінансової індустрії, відомий як FINRA, збільшив свої вимоги до попередніх розслідувань з 1 липня 2015 року.
Що робить FINRA
FINRA є сторожовим контролем індустрії цінних паперів, і він сам стежить за собою - це саморегулювання. Закон про обмін цінними паперами надавав життя організації в 1934 році. Контролюється Комісією з цінних паперів та бірж, вона ліцензує брокерів і керує фірмами-членами, які включають всіх тих, хто веде бізнес з громадськістю. FINRA працює над забезпеченням дотримання етичних стандартів і вживає заходів для дисциплінування брокерів, фірм і представників, які завдали шкоди клієнтам або клієнтам.
Ваш обов'язок звітувати
Коли ви подаєте заяву на роботу в фірмі з цінними паперами, ви повинні заповнити форму U4 Єдина заявка на реєстрацію або передачу цінних паперів і подати його роботодавцю. Якщо ви або компанія, яку ви контролювали, подали заяву про банкрутство протягом останніх 10 років, ви повинні включити цю інформацію до форми. Хоча банкрутство не є автоматичною лінією до вашої ліцензії, не повідомляючи про це дискваліфікація за законом. Ваша заявка не буде автоматично прийнята, якщо ви подали заяву про банкрутство. Це підлягає a процес ручного огляду - іншими словами, FINRA дослідить деталі вашої ситуації. Ви, швидше за все, будете схвалені, якщо ваш досвід не включає інших неприємних інцидентів, наприклад, винні в порушеннях регуляторних прав або наявність судимості.
Роль фірм-членів
Ваша заява про банкрутство, швидше за все, з'явиться, навіть якщо ви не розкриєте її. З 2015 року FINRA вимагає від фірм з цінних паперів фонові перевірки всіх заявників і перевіряти інформацію, включену в їх Форми U4. Це включає пошук публічних записів - і ваше банкрутство є предметом публічного запису. Ваш брокер не може надіслати форму до ФІНРА, якщо і поки не буде зроблено перевірку, і вона повинна завершити перевірку публічних записів протягом 30 днів після подання форми. FINRA також здійснюватиме власний пошук записів.
Кодекс банкрутства
Крім вимог та положень FINRA, Кодекс США про банкрутство має свої власні правила. Якщо ви активно працюєте в якості товарного брокера або біржового маклера, ви обмежуєтеся подачею на особисте банкрутство глави 7. Ви не можете подати до глави 13 форму банкрутства, де ви повертаєте свої борги під наглядом суду протягом трьох-п'яти років.