Обмеження на банківські перекази в Нігерії

Надсилання грошей за допомогою банківського переказу, як правило, є прямою справою. Однак, пересилання грошей у Нігерію змушує клієнта мати справу з конкретними для країни обмеженнями. Ці обмеження включають той факт, що компанії з грошових переказів, такі як Western Union і MoneyGram, не дозволяють клієнтам у Нігерії надсилати гроші за кордон і обмежувати, звідки можна збирати гроші.

Клієнти можуть відправляти гроші тільки в межах країни

Western Union має більше 2700 агентів у Нігерії. Однак компанія не дозволяє клієнтам в Нігерії перераховувати гроші за кордон, тому електронні перекази можуть надсилатися тільки в межах країни. До того ж, Центральний банк Нігерії повідомить про відправлення більш ніж 10 000 доларів США або еквівалентну суму в нігерійській валюті.

Обмеження на збір коштів у Нігерії

Хоча Western Union не вимагає тестового питання в більшості країн, в Нігерії необхідно отримати банківський переказ. Окрім того, одержувач не може збирати гроші без надання контрольного номера грошового переказу (MTCN), який є унікальним номером, призначеним для кожної транзакції Western Union, і представляє правильну ідентифікацію, видану урядом.

Обмеження на збір грошей у доларах США

Незважаючи на те, що компанія дозволяє одержувачам стягувати перераховані кошти в доларах США без додаткової оплати, ця служба не надається в усіх місцях Western Union. Платіж у доларах США доступний лише в деяких найбільших банках Нігерії, а не в не-банківських місцях. Такий платіж гарантовано на всіх місцях таких банків: Перший банк Нігерії, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Деякі, але не всі, локації наступних банків можуть забезпечити готівку в доларах США: Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, гарантійний трастовий банк, Allstates Trust Bank, NBM Bank.

Обмеження Western Union на відправлення коштів в Нігерію

Як правило, компанія дозволяє здійснювати банківський переказ за допомогою трьох методів: у місці розташування агента, по телефону або через Інтернет. Проте клієнти, які відправляють гроші в Нігерію, обмежуються лише тим, що їдуть до офісу агента. Крім того, кошти на загальну суму понад 10 000 доларів будуть повідомлені американським органам влади шляхом створення Звіту про валютні транзакції (CTR), який використовується для запобігання відмиванню грошей та інших фінансових шахрайств.

Обмеження MoneyGram

У Нігерії MoneyGram не дозволяє клієнтам надсилати гроші в межах країни або за кордоном. Клієнти можуть отримувати грошові перекази тільки в таких банках - УБА, Банку Екваторіальний Траст, Банку PHB, Union Bank Нігерії PLC, PLC Spring Bank, Fidelity Bank і Afribank з Нігерії PLC. Щоб зібрати дротові гроші, одержувач повинен мати номер посилання, заповнити форму "Отримати" та показати ідентифікацію в одному з дочірніх банків.