Як працює взаємний фонд?

Інвестиційна компанія відкриває фонд під назвою взаємний фонд, а потім заохочує акціонерів інвестувати в пайовий фонд. Взаємний фонд, як правило, має тему, наприклад "Індекс 500 компаній" або "Довгострокові застраховані комунальні облігації". Інвестиційна компанія використовує вкладені кошти для купівлі акцій у різноманітних фінансових інвестиціях, які відповідають темі взаємного фонду. Хоча інвестор у взаємний фонд може володіти лише однією часткою взаємного фонду, сам пайовий фонд володіє кількома частками багаторазових інвестицій.

Що таке взаємний фонд

Рівень ризику

Всі пайові інвестиційні фонди мають певний рівень ризику, оскільки держава не застрахує їх. Незважаючи на те, що показники минулого, як правило, є хорошим показником майбутньої діяльності, ніхто не може гарантувати, що певний взаємний фонд забезпечить певний рівень прибутковості інвестицій. Інвестиційна компанія, як правило, призначає рівень ризику для кожного взаємного фонду, наприклад, низький ризик або високий ризик, щоб інвестори могли приймати обґрунтовані рішення щодо вибору взаємного фонду.

Роль менеджера взаємного фонду

Кожен взаємний фонд має менеджера взаємного фонду, який відповідає за нагляд за зростанням взаємного фонду. Менеджер взаємних фондів, а також команда фінансових аналітиків досліджує сферу інвестицій і приймає обгрунтовані рішення щодо того, які акції або облігації купувати або продавати для того, щоб взаємний фонд досягав найвищої норми прибутку.

Навантаження проти взаємних фондів без навантаження

Деякі взаємні фонди стягують початковий інвестиційний збір, який називається "навантаженням". Наприклад, якщо взаємний фонд має навантаження в 1 відсоток, тоді, коли ви інвестуєте 1000 доларів у фонд, ви побачите лише $ 990 у вашому рахунку взаємного фонду. Інші взаємні фонди не стягують жодних початкових інвестиційних зборів, тому початкові інвестиції в розмірі 1000 дол. Цей тип взаємного фонду називається взаємним фондом без навантаження.

Акції взаємного фонду

Коли ви інвестуєте в взаємний фонд, у вас є певна кількість акцій цього фонду. Так само, як і ціни на акції, ціна частки взаємного фонду коливається. Таким чином, ви можете виявити, що вартість акцій, які ви володієте у взаємному фонді, є вищими за один день і знижується в наступному. Якщо ви вирішите продати свої акції у пайовому фонді, ви будете нести відповідальність за сплату податків на збільшення вартості акцій. Якщо ви втратите гроші, то ви можете взяти відрахування на втрату.

Передача одночасно прибутків та збитків власникам взаємних фондів

Протягом року менеджер взаємного фонду купуватиме і продаватиме акції, облігації або інші інвестиції з грошима взаємного фонду. Періодично прибутки та збитки від цих рішень передаються власникам взаємного фонду. Інвестиційна компанія повідомляє про цей дохід федеральному уряду, і ви повинні будете сплачувати податки на прибуток, навіть якщо ви реінвестували прибутки у взаємний фонд.