Зміст:
Велику частину інвестицій можна розділити на дві великі класи активів: власний капітал і фіксований дохід. Інвестиції в акції можуть бути грубо прирівняні до акцій та фондового ринку, тоді як інвестиції з фіксованим доходом - це облігації, компакт-диски та інші процентні цінні папери. Інвестори повинні враховувати власні цілі та толерантність до ризиків при розподілі інвестицій між цінними паперами з акціями та цінними паперами з фіксованим доходом.
Порівняння
Інвестиції в акції також називають інвестуванням у власність. Купівля акцій в компанії дає інвестору позицію власності в цій компанії. Значення запасів коливаються з фінансовими статками компанії, а також впливають тенденції загального фондового ринку. Фондові інвестиції можуть варіюватися від стабільних, синьокристальних компаній до спекулятивних питань у фармацевтичній, технологічній, гірничодобувній або інших секторах. Фондовий ринок може мати періоди часу, коли ціни значно зростають, а інші - падіння цін. Довгострокові прибутки від акцій зазвичай перевищують інвестиції з фіксованим доходом.
Інвестиції з фіксованим доходом зазвичай є борговими цінними паперами. Уряди і корпорації позичають гроші шляхом випуску облігацій. Облігації сплачують встановлену процентну ставку на рік і повертають основну суму до погашення. Облігації можуть мати строк погашення від 30 днів до 30 і більше років. Казначейські облігації США вважаються найбезпечнішими доступними інвестиціями, тоді як високопродуктивні облігації зі сміттям мають значний ризик нездатності емітента виплатити відсотки або погасити основну суму.
Міркування
Високі прибутки акцій на зростаючому ринку є привабливими, але інвестор повинен мати можливість впоратися з часом, коли ринок знижується. Сума ризику в портфелі акцій може бути скоригована шляхом диверсифікації через кілька акцій або взаємних фондів. Інвестиція на фондовому ринку передбачає багато досліджень або використання професійного менеджменту через фінансового консультанта або взаємного фонду.
Інвестиції з фіксованим доходом слід оцінювати за кредитними якостями емітента, часом до моменту погашення облігацій, а дохідність до погашення - річний дохід, якщо він утримується до погашення - перед вибором конкретних питань для інвестицій. Облігації можуть бути складніше продавати, а зростання ринкових процентних ставок призведе до падіння ринкової ціни облігацій. Стратегія ліберальних облігацій - портфель облігацій з терміном погашення на різних інтервалах - або придбання взаємного фонду з фіксованим доходом, забезпечує більшу ліквідність та диверсифікацію.
New York Times повідомляє, що запорукою успішного інвестування є збалансований портфель інвестицій в акціонерний капітал і з фіксованим доходом. Розподіл активів слід коригувати за фіксованим графіком, автоматично продаючи активи, коли ціни високі і купують, коли вони низькі.