Зміст:
Це дуже легко втратити свій старий пенсійні фонди, коли ви змінюєте роботу. Що так багато думати про, багато людей просто не в змозі перемістити свої 401k або 403b кошти на їх нового роботодавця або перекидання IRA, в результаті чого сирота пенсійний рахунок, який не росте стільки, скільки він міг. Також легко втратити старі рахунки IRA, коли ваш банк перебраний або ви пересунете кошти в новий брокерський дім. Але незалежно від того, яка причина для початкового нагляду, пошук і повернення цих пенсійних активів може повернути вашу фінансову ситуацію.
Крок
Зберіть якомога більше заяв зі своїх старих облікових записів. Ці документи містять цінну інформацію, яка допоможе вам повернути втрачені активи, включаючи номери рахунків та контактну інформацію для адміністратора плану.
Крок
Зателефонуйте на номер телефону, вказаний на кожному з виписок рахунку, та посилайтеся на номер рахунку, який вказаний у формі. Повідомте адміністратору плану, що ви хочете перенести активи в іншу установу. Адміністратор може надати вам форми, необхідні для передачі цих активів для вибуття безпосередньо в новий або існуючий обліковий запис IRA.
Крок
Зверніться до свого попереднього роботодавця, якщо ви не маєте жодних заяв зі своїх відсутніх пенсійних рахунків. Попросіть поговорити з відділом людських ресурсів, потім визначте себе і скажіть, що вам потрібно отримати інформацію про план 401k або 403b, який залишився, коли ваша робота в компанії закінчилася.
Крок
Надайте будь-яку ідентифікаційну інформацію, яку вимагає відділ кадрів у вашого колишнього роботодавця. Можливо, вам знадобиться заповнити додаткові документи і підписати заяву, перш ніж інформація може бути передана вам. Після отримання інформації про обліковий запис для старого облікового запису ви можете безпосередньо зв'язатися з адміністратором плану та перевести кошти на новий обліковий запис.
Крок
Зверніться до відділу казначейства своєї держави для пошуку незатребуваних активів. Коли фінансові установи не в змозі дійти до власників певних рахунків, вони перетворюють ці рахунки на державу. Кожна держава, у свою чергу, підтримує базу даних незатребуваних активів і дозволяє особам здійснювати пошук активів, які можуть належати їм. Якщо ви не можете знайти веб-сайт для відділу казначейства вашої держави, ви можете скористатися сайтом Unclaimed.org (див. Ресурс). Цей сайт підтримується Національною асоціацією незатребуваних майнових власників і служить інформаційним центром для підключення споживачів до підрозділів незатребуваної власності своїх держав.
Крок
Дотримуйтесь інструкцій для свого штату, щоб претендувати на будь-які активи пенсійного забезпечення, які належать вам. Обов'язково уважно прочитайте форму претензії та надайте відповідну документацію, щоб підтвердити вашу претензію.