Зміст:
Фактичний процес закриття облікового запису Merrill Lynch є простим, хоча ви можете зіткнутися з закриттям. Деякі типи облікових записів, такі як індивідуальні облікові записи виходу на пенсію, можуть потребувати додаткових документів та обробки, перш ніж їх можна закрити.
Процес
Щоб закрити обліковий запис Merrill LynchВаш перший крок полягає в тому, щоб зв'язатися з авторитетом у фірмі. Як правило, це буде ваш брокер. Однак, якщо ви не задоволені своїм посередником, ви також можете закрити свій обліковий запис, звернувшись до менеджера відділення або менеджера операцій. Ви можете зателефонувати будь-якому з цих осіб на номер телефону, вказаний у щомісячній заяві або розміщений на веб-сайті компанії. Ви також можете відвідати філію особисто. Запитайте свого брокера, або будь-кого, з ким ви звертаєтесь, що потрібно зробити, щоб закрити свій обліковий запис.
Регулярні інвестиційні рахунки
Якщо у вас є регулярний інвестиційний рахунок і просто хочете чек надісланий вам, то зазвичай вам не доведеться виконувати жодних додаткових документів. Проте деякі філії можуть попросити вас надіслати підписаний лист, щоб вони мали запис про свої файли. Якщо ви хочете перевести готівку або інвестиції в іншу фірму, вам доведеться заповнити форму переказу. Форма переказу необхідна для того, щоб вказати, куди потрібно надсилати ваші активи.
Пенсійні рахунки
Якщо у вас є пенсійний план, такий як IRA, вам доведеться заповнити форму розповсюдження IRA, щоб закрити свій обліковий запис і вилучити свої активи. Гроші в IRA ніколи не оподатковувалися, тому вам доведеться вказати, чи хочете ви утримання податків, якщо ви вимагаєте чек. Щоб уникнути сплати податків і штрафних санкцій, зазвичай краще вимагати пряме перенесення до іншої фінансової установи. Як і в звичайному інвестиційному обліковому записі, вам потрібно вказати, що на формі переказу в IRA, якщо ви надсилаєте свої активи в іншому місці.
Збори та витрати
Для будь-якого типу закриття рахунку розраховуйте заплатити Merrill Lynch. Деякі отримуючі брокери, однак, відшкодують Вам плату, якщо Ви перекажете свій обліковий запис на них. Якщо ви ліквідуєте активи у своєму обліковому записі, зазвичай вам доведеться сплатити комісію за будь-які операції, які ви робите. Розподіл грошових коштів з ІРА, які надсилаються вам, а не іншої фірми, буде повністю оподатковуватися. Ви також зазвичай маєте 10-відсотковий штраф, якщо ви молодше 59 років.