Зміст:
Необхідно ретельно розглянути ваші варіанти під час вилучення коштів з пенсії. Ви можете отримати 10-відсоткову податкову санкцію від будь-якого дострокового вилучення до 59 років. Єдиним виключенням з цього покарання є звільнення або звільнення з роботи у віці 55 років. Іншим фактором є тип пенсійного плану. Грошові кошти або відкладені плани, такі як 401 (k) або пенсія на частку прибутку, дозволяють дострокове вилучення. Плани з визначеними виплатами, які дають Вам певну щомісячну допомогу при виході на пенсію, не дозволяють вилучати ні за яких обставин. Завжди звертайтеся до свого роботодавця або адміністратора плану щодо ваших варіантів.
Крок
Заповніть заяву на вилучення коштів для виведення коштів на ранніх стадіях пенсії, залежно від державного регулювання та політики зайнятості. Заповніть першу частину, заповнивши особисту інформацію, наприклад, ваше ім'я, адресу, номер телефону та дату народження. Вкажіть, який тип членства в пенсійному плані ви в даний час зареєстровані, і ваш номер учасника. Вкажіть свій номер соціального страхування, ім'я вашого роботодавця, дату і причину припинення роботи.
Крок
Завершіть першу частину, відповівши на запитання про те, чи ви зараз отримуєте компенсаційні виплати працівникам, і якщо у вас є вимога компенсації робітника. Якщо ви маєте право на пенсію на дату заповнення цієї заявки або протягом двох років після досягнення пенсійного віку, ви повинні погодитися на відмову від пожиттєвої щомісячної допомоги та групового страхування життя для отримання дострокового відшкодування. Підпишіть своє ім'я на лінії, якщо ці стандарти стосуються вас.
Крок
Виконайте другу частину заяви щодо податкової частини вашого платежу. Вкажіть, чи ви хочете, щоб відсоток федерального податку на прибуток утримувався на платіж. У вас також є опції перекидання платежів або оподатковуваної частини платежу. Вкажіть, чи повинно перенесення впливати на весь платіж, на всю оподатковувану плату, на певну суму долара оподатковуваної частини або на всю оподатковувану частину та певну суму неоподатковуваного платежу. Поставте прапорець у відповідному полі щодо того, чи відбувається перенесення для IRA або плану роботодавця.
Крок
Підписати третю частину із зазначенням вашого вибору щодо перекидання та утримання федерального податку на прибуток. Надішліть форму на адресу роботодавцю, зазначену на бланку, який заповнить решту документів щодо заявки.