Зміст:
Банківське шахрайство стало зростаючою проблемою в результаті технологічного прогресу. Однією з основних проблем є перевірка шахрайства. Злочинці миють перевірки хімічними розчинами та експертним дублюванням почерку. Лазерні принтери спрощують створення шахрайських перевірок. Як торговець або будь-яка особа, яка приймає чек як платіж, підтверджує, що власник банківського рахунку захищає вас від втрати. Навіть найкращі зусилля не завжди заважають вам стати жертвою шахрайства.
Крок
Запит на отримання ідентифікації. Перевірте ім'я на ідентифікаторі з ім'ям на чеку, а також відповідність підписів. Багато комерційних та особистих облікових записів дозволяють комусь бути учасником облікового запису, не будучи його власником. У цьому випадку ім'я може не збігатися з назвою перевірки.
Крок
Зателефонуйте банку чека та перевірте додаткових підписувачів облікового запису. Ви також можете надати банку суму чека, щоб визначити, чи доступні кошти. Не очікуйте, що банк надасть вам детальну інформацію, наприклад, імена власників рахунків, залишки коштів або контактну інформацію. Ви можете очікувати, що більшість банків скажуть, що кошти доступні, і що особа, яку ви назвали, є власником або має право написати чек на рахунку.
Крок
Використовуйте службу TeleCheck, яка використовує цифрові дані для підтвердження статусу облікового запису. Ця послуга надає вам номер підтвердження, захищаючи вас від шахрайської діяльності. Якщо ви продавець, ви можете отримати більше інформації про TeleCheck на FirstData.com.