Зміст:
Роботодавці часто пропонують своїм працівникам Плани Варіантів Співробітників, також відомі як ESOP, які базуються на річному прибутку. Вони відрізняються від роботодавця-спонсорованих пенсійних планів, таких як 401k. Роботодавець може підтримувати обидва плани для співробітників, щоб отримати великі податкові пільги в плані ESOP і диверсифікацію 401k, при цьому сукупні внески обмежуються 25 відсотками річного доходу. Переміщення акцій ESOP до 401k залежить від обох планів, які приймають передачу.
Крок
Зверніться до адміністратора плану ESOP, зателефонувавши за номером щорічного звіту ESOP. Поясніть, що ви хочете перенести запас ESOP у план 401k і з'ясувати, чи дозволяє цей план ESOP. Запитувати будь-яку необхідну паперову роботу, якщо план дозволяє передачу.
Крок
Зверніться до адміністратора плану 401k, зателефонувавши за номером у заяві, і запитайте, чи прийме план передачу або перекидання з ESOP. Служба внутрішніх доходів дозволяє цю транзакцію, але остаточне рішення залежить від кожного адміністратора. Запитуйте документи, якщо такі є, від адміністратора.
Крок
Заповніть всі документи, підпишіть і зробіть копії для себе і для кожного відповідного адміністратора. Надсилайте оригінальні документи, отримані від адміністратора ESOP, копією адміністративної документації 401k адміністратору ESOP. Надішліть поштою 401k документи з копією документів ESOP адміністратору 401k.