Зміст:
Якщо ви створюєте заповіт, здійснюєте планування нерухомості, купуєте страхування життя або створюєте пенсійні рахунки, вам необхідно призначити бенефіціарів вашого майна або коштів, якщо ви проїдете. Ці позначення зазвичай перераховуються у відсотках замість грошових сум, з розумінням того, що значення рахунків можуть зміщуватися вгору або вниз з плином часу. Це дозволяє одноразово вибирати відсотки, без необхідності повторної оцінки активів кожного року та коригування значень, що надаються для кожного бенефіціара.
Крок
Визначте, ким ви хочете бути вашими основними бенефіціарами, і кого ви залишите як другорядних бенефіціарів у тому випадку, якщо ви помрете після того, як ваш первинний вибір припиниться. Ці імена повинні бути конкретними особами або саму садибу, а не "моїми дітьми" або "моїми спадкоємцями".
Крок
Використовуйте $ 100,000 як основу для розрахунків у відсотках. Відділіть гроші серед основних бенефіціарів відповідно до того, скільки ви хочете отримувати кожен. Наприклад, дитина А отримує 30 000, тож 30 відсотків - це її розподіл.
Крок
Внесіть корективи, щоб збільшити або зменшити відсотки, поки ви не будете задоволені сумою. Якщо ви втратите чи отримаєте значну суму грошей, то ці відсотки не зміняться.
Крок
Усього вираховуйте відсотки і переконайтеся, що повний перелік усіх основних бенефіціарів становить до 100 відсотків. Якщо у вас більше або менше 100 відсотків, ви повинні відрегулювати відсотки до досягнення 100.
Крок
Документуйте остаточні розподіли. Ви не зобов'язані повідомляти цих бенефіціарів про те, що вони перераховані або за який відсоток.