Зміст:
- Варіанти відрахування податків з пенсійного доходу
- Форма W-4P, Сертифікат про утримання пенсій або ренти
- Як розрахувати відрахування від пенсії або ануїтету
- Форма W-4V, добровільний запит на утримання
- Як отримати податкову довідку
Пенсійний дохід може включати ряд джерел, таких як виплати по соціальному страхуванню, страхові контракти, ануїтети, пенсійні виплати або плани розподілу прибутку, а також ІРА. Більшість людей вважає, що є невеликий варіант, коли справа доходить до вибору способу оподаткування після того, як вони почнуть вносити свій внесок до певного пенсійного плану. Але це не так.
Варіанти відрахування податків з пенсійного доходу
Платники податків не завжди усвідомлюють, що можуть вимагати від федерального прибуткового податку доходу від пенсійного забезпечення, заповнивши форму W-4P, утримуючи сертифікат на виплату пенсії чи ануїтету. Ця форма надсилається платнику. У більшості випадків платником є компанія, на яку ви працювали до виходу на пенсію. Щоб подати запит про відмову від соціальних виплат, необхідно заповнити форму W-4V, добровільний запит на утримання. Ця форма надсилається до адміністрації соціального забезпечення. Обидві форми можна знайти, зайшовши на веб-сайт IRS за адресою irs.gov і ввівши назву форми у вікні пошуку.
Форма W-4P, Сертифікат про утримання пенсій або ренти
Платники податків використовують форму W-4P для інформування платників про те, скільки федерального податку на прибуток, якщо такі є, вони хочуть утримувати від платежів. Заповніть частину "Робочий аркуш особистих дозволів", перш ніж перейти до рядків 1 - 3 форми. Продовжуйте працювати на "Відрахування та коригування робочого аркуша", тільки якщо ви плануєте надавати деталізовані відрахування або вимагати певні кредити або коригування доходу. Заповніть "Робочий лист з кількома пенсіями / більше ніж один дохід", тільки якщо ви направлені туди з розділу G "Робочий аркуш особистих прав". Взагалі, утримання федерального податку на прибуток поширюється на оподатковувану частину платежів, що здійснюються з фондових бонусів, пенсій, певних відстрочених планів компенсації, розподілу прибутку та ануїтетів; з індивідуальних пенсійних рахунків; і від комерційних ануїтетів.
Як розрахувати відрахування від пенсії або ануїтету
Щоб розрахувати відрахування від періодичної виплати пенсії або ануїтету, виконайте ті самі кроки, які ви використовуєте, щоб визначити утримання від заробітної плати. Щоб вказати, що ви хотіли б утримувати федеральний податок на прибуток, позначте кількість дозволів на утримання у рядку 2 форми W-4P і встановіть прапорець, який правильно вказує на ваш сімейний стан. Ви можете не відмовлятися від сплати федерального податку на прибуток за допомогою лінії 1 форми W-4P.
Форма W-4V, добровільний запит на утримання
Платники податків можуть вважати більш зручним добровільне утримання федерального податку на прибуток, а не щоквартально оцінювати податкові платежі. Форма W-4V може бути використана для досягнення цієї мети, якщо ви отримуєте наступні державні виплати, пов'язані з виходом на пенсію: пільги за соціальним забезпеченням або еквівалент соціального страхування. Надішліть заповнену анкету W-4V до місцевої адміністрації соціального страхування, якщо утримання допомоги на соціальне забезпечення. Заповніть відповідну особисту інформацію на запит.Рядок 6 надасть вам можливість вказати, який федеральний податок на прибуток ви хотіли б утримати і суму. Вас попросять підписати та дати дату форми.
Як отримати податкову довідку
Для більш детального пояснення цих форм і будь-яких додаткових питань, які ви можете мати, рекомендується відвідати сторінку Довідка й ресурси служби внутрішніх доходів (див. Ресурси). Якщо Вашу податкову проблему неможливо обробити в Інтернеті або по телефону, а Ви бажаєте отримати податкову допомогу, особи, що сплачують податки, завжди мають можливість відвідувати Центри допомоги платників податків IRS.