Податкові санкції за облік акцій

Як інвестор, ви повинні створити широко диверсифікований портфель, який включає акції, облігації та активи з фіксованим доходом. Ви також повинні час від часу змінювати баланс цього портфеля, а це може означати продаж акцій та сплату податків. Розуміння того, як податки впливають на ваші запаси, полегшують вирішення, які запаси продавати.

Оцініть податкові наслідки перед продажем акцій

Короткострокові прибутки від капіталу

Якщо ви зберігали свої запаси менше року, будь-які прибутки від капіталу, отримані від продажу цих акцій, оподатковуються за вищою короткостроковою ставкою приросту капіталу. Це означає, що ви платите дохід від капіталу за звичайну ставку податку, замість нижчої ставки, що оцінюється на довгостроковий приріст капіталу. Ви можете переглянути свою податкову декларацію з минулого року, щоб оцінити вашу податкову категорію та визначити, яку суму ви можете сплатити за те, що ви продали ці акції зараз, а не чекаєте, поки ви не будете їх утримувати протягом щонайменше року.

Довгострокові прибутки від капіталу

Якщо ви тримали акції, які ви продавали протягом щонайменше року, у вас є довгостроковий приріст капіталу, і тому ви будете платити нижчу ставку податку на ці акції. Коли ви роздумуєте про продаж акцій, завжди варто визначити, коли ви придбали ці акції. Якщо ви можете утримувати ці акції протягом щонайменше року, ви можете заощадити гроші на податках і знизити оподатковуваний дохід.

Запас роботодавця

Якщо фондові опціони або акції роботодавця є частиною вашої компенсації, виграш цих акцій або здійснення вашої опціонів впливає на ваш загальний дохід і ваші податки. Якщо у вас є опціони на акції або беруть участь у плані закупівлі акцій працівників, доцільно проконсультуватися з CPA або податковим експертом, перш ніж приймати рішення. Якщо ви використовуєте ці опції або продаєте акції роботодавця, ви отримаєте заяву на початку року, вказуючи суму операції. Ви можете використовувати цю інформацію для підготовки податків.

Рахунки з відстроченим податком

Якщо ви тримаєте свої акції в обліку з відстрочкою податків, наприклад, рахунку 401k або IRA, ви можете виплатити ці акції без будь-яких поточних податкових наслідків. З 401k або IRA, ви платите тільки податки, коли ви насправді починаєте брати гроші з рахунку на пенсію. Це означає, що будь-який приріст капіталу та прибутки, які ви отримуєте на цьому шляху, не підлягають поточному оподаткуванню. Якщо ви плануєте продавати акції, завжди перевіряйте, чи зберігається ця акція на особистому податковому рахунку або відкладеному податку, перш ніж робити будь-які дії.