Визначте взаємний фонд класу K

Взаємні фонди, що складаються з акцій, облігацій та інших цінних паперів, диверсифікують портфелі та розподіляють ризик. Багато інвесторів купують їх на рахунки для вибуття та довгострокового зростання капіталу. Більшість індивідуальних інвесторів усвідомлюють важливість оцінки інвестиційних витрат. Кошти класу K, які іноді називають "інституційними" фондами, пропонують економію коштів інституційним інвесторам і кваліфікованим капіталам, таким як пенсії та відкладені податком плани. Багато великих сімей взаємних фондів пропонують взаємні фонди класу К.

Управління витратами для більшої можливої ​​віддачі.

Витрати взаємних фондів

Після оцінки видів цінних паперів у фонді, цілей управління фондами та історичних показників, визначають інвестиційні витрати. Таке співвідношення витрат або витрат відображається у відсотках від сукупних чистих активів фонду. Крім витрат на придбання або вибуття цінних паперів, комісійних, навантажень або зборів 12b-1, щорічних розподільних або маркетингових зборів, що включаються до загальних операційних витрат, коефіцієнт витрат визначає, скільки коштів надає фонд фонду. Навіть безвідповідальні кошти несуть операційні витрати.

Професійні інвестори оцінюють всі аспекти інвестицій. Витрати на управління капіталом на загальну ефективність.

Кошти класу K

Кошти класу K використовують ідентичних менеджерів фондів як роздрібні взаємні фонди з меншими співвідношеннями витрат.

Багато інвесторів обирають сім'ї взаємних фондів для отримання гнучкості та пільг на обмін фондами.

Наприклад, інвестор вибирає фонд, цілі якого відповідають її власним у віці 25 років.

Пізніше рецесія змінює ринкові тенденції. Інвестор переводить свої кошти до консервативного фонду доходів.Оскільки вона інвестувала в сімейний фонд, кошти переміщуються в межах сімейних фондів.

Тепер інвестор чує про взаємні фонди класу K. Університет, в якому вона працює, пояснює перевагу нижчих витрат для своїх 403 (b) інвестицій. План 403 (b) доступний багатьом працівникам неприбуткових організацій. Подібно до плану 401 (к), її кошти зростають з відстроченим податком.

Інвестор вибирає фонд у синхронізації з її інвестиційними цілями, ринковою перспективою та часом виходу на пенсію таким же чином, як і завжди. Вона впливає на відмінності у співвідношенні витрат, щоб зробити вибір фонду класу K.

Витрати та загальний прибуток

Використовуючи приклад $ 100,000, інвестор вище визначає взаємний фонд, що відповідає її інвестиційним критеріям. Фонд класу K котирує 0,2% річного співвідношення витрат, або $ 200 щорічних витрат на управління та підтримку своїх інвестицій. Фонд не-класу K, керований тими ж менеджерами портфеля, що й роздрібний взаємний фонд того ж імені, показує коефіцієнт витрат 1,5%, або $ 1500 на рік.

Інвестиції в фонд класу K явно звертаються до інвестора. Економія витрат покращує загальний потенціал повернення.

Фонд сімей

Ваш роботодавець вибирає кошти та сім'ї коштів для їхніх планів. Оцінюйте фонди, які найбільш тісно відповідають вашим інвестиційним цілям та перспективам. Порівняйте співвідношення витрат між роздрібними інвестиціями та інституційним інвестиційним еквівалентом. Фонд "K", швидше за все, забезпечує менший коефіцієнт витрат.

Взаємні фонди сімей з фондами класу K

Приклади великих фондів із фондами класу K включають Альянс Бернштейн, Чорні скелі, Федеративні інвестиції, Fidelity, Munder та RS. Більшість фондів великих фондів активно торгують. Цінові та торгові відмінності досліджень.

Завжди запитуйте проспект, перш ніж інвестувати в будь-яке забезпечення. Ця стаття не є пропозицією купити або продати цінні папери.