Зміст:
Бізнес-переказ грошей в основному стосується передачі грошей між сторонами без необхідності брати участь у їх купівлі. У персональних грошових переказах у бізнесі зазвичай існують партнерські фінансові установи в різних місцях, які могли б обробляти грошові надходження та виплати від імені підприємства. Western Union - найвідоміша компанія такого роду. Інтернет-перекази покладаються, в основному, на електронні перекази коштів за рахунок автоматичного розрахункового центру. Банки повинні бути частиною онлайнового грошового переказу, оскільки і компанія, і її клієнти повинні мати свої відповідні банківські рахунки, але підприємства, що здійснюють грошові перекази, такі як PayPal, пропонують спеціалізовані послуги, які банки не вважають своїм основним бізнесом.
Крок
Отримати ліцензію на передавач грошей. Грошовий переказ регулюється окремими державами. За даними Національної асоціації передавачів грошей, округ Колумбія і всі 50 штатів, крім Аляски і Південної Кароліни, мають певний вид грошових передавачів і вимагають ліцензії на передачу грошей у межах держави. Онлайн-заявка доступна у відповідному відділі всіх держав.
Крок
Надішліть Форму 107 FinCEN за допомогою Мережі фінансового злочину (FinCEN) у Казначействі. Агентство класифікує грошові передавачі, які надають послуги передачі грошей, як бізнес-послуги грошових коштів, небанківську фінансову установу згідно Закону про банківську таємницю. Всі компанії, що надають грошові послуги, повинні зареєструватися у FinCEN не пізніше, ніж через 180 днів після встановлення бізнесу. Федеральний контроль призначений для боротьби з будь-якими потенційними, незаконними актами відмивання грошей.
Крок
Створити транзакційні рахунки в банках. Для виконання основних функцій переказу грошових коштів, транзакційні рахунки повинні мати дві комбіновані функції, які банки пропонують тільки для торгових рахунків. Рахунки повинні дозволяти бізнесу переказу грошей як власнику рахунку не тільки відправляти гроші на рахунки клієнтів, але й отримувати кошти з рахунків клієнтів з їхнього дозволу.
Крок
Створіть онлайн-присутність для вашого бізнесу переказу грошей. Знайдіть веб-сайт із веб-сторінками, які відповідають вашим потребам. Майте на увазі, що функції веб-сайту повинні включати здатність компанії отримувати всю необхідну інформацію для списання банківського рахунку або кредитного карткового рахунку клієнта для переказу коштів для клієнта. Сайт також може заохочувати одержувачів грошових переказів також мати рахунок в компанії, щоб кошти могли залишатися всередині системи компанії довше.