Зміст:
Хоча це може не відбуватися дуже часто, ви можете зіткнутися з випадками, коли у вас є велика сума готівки для внесення коштів. Здійснення великих грошових внесків вимагає декількох додаткових кроків через положення федерального уряду. Щоб знизити рівень незаконної діяльності та діяльності на чорному ринку, Служба внутрішніх податків вимагає, щоб банк подав звіт про операції з валютою для кожного депозиту, який склав понад 10 000 доларів США.
Надайте ідентифікацію
Для грошових внесків менше, ніж $ 10,000, банк, як правило, просто запитує форму ідентифікації, як водійські права. Деякі банки також дозволяють вносити депозити лише на ваш власний рахунок порівняно з чужим рахунком. Якщо малий бізнес використовує працівника для внесення грошового вкладу, цей співробітник також повинен мати посвідчення особи.
Запитайте CTR
Банк несе відповідальність за передачу CTR для вашого депозиту в розмірі 10 000 доларів США або більше. Більшість банків запитають водійське посвідчення або іншу форму ідентифікації, номер вашого соціального страхування та вашу професію. Потім вони заповнюють звіт CTR, використовуючи інформацію з вашого облікового запису. Щоб захистити себе від аудиту IRS, переконайтеся, що банківський касир заповнює CTR від вашого імені, коли ви робите депозит. Якщо ви навмисно відкладаєте менші суми кілька разів, щоб уникнути необхідності подавати CTR, федеральний уряд може стягнути плату за "структурування". Станом на 2015 рік, покарання за структурування - до п'яти років ув'язнення, штраф до $ 250 000 або поєднання як строку в'язниці, так і штрафи. Для структурування злочинів, які включають понад 100 000 доларів США за 12 місяців, покарання подвоюється.