Зміст:
Крок
Ви можете відняти до 4 000 доларів з податкової декларації, якщо ви отримуєте державну пенсію або пенсійний дохід. Приватні пенсії або пенсійні доходи підлягають відрахуванню у розмірі 2000 доларів США. Ви не можете взяти відрахування, якщо ви не знімаєте гроші з вашого пенсійного рахунку. Крім того, ви не отримуєте відрахування, якщо ви отримуєте пенсійний дохід від плану роботодавця, але продовжуєте працювати у роботодавця, з якого ви отримуєте допомогу.
Значення
Користь
Крок
Вигода від звільнення від пенсійного доходу полягає в тому, що ви отримуєте можливість зберігати більше свого доходу під час виходу на пенсію. Хоча відрахування невелике, це більше, ніж ви могли б отримати в іншому випадку без вирахування. Державна пенсія виплачується найбільше, оскільки державні та федеральні пенсії підлягають вирахуванню до $ 4,000. Одружений і поданий спільно з державною пенсією дозволяє вирахувати до 8000 доларів. Крім того, ви можете продовжувати працювати і отримувати відрахування від ІРА. Правило про невилучення застосовується лише до планів роботодавців.
Недолік
Крок
Сума звільнення невелика. Хоча краще, ніж нічого, ви все одно повинні платити податок на прибуток на більшість ваших пенсійних виплат. Це може бути недостатньо, щоб допомогти вам уникнути оподаткування ваших соціальних виплат. Оподаткування пільг на соціальне забезпечення виникає тоді, коли половина вашого доходу від соціального забезпечення та всі інші доходи, що не належать до соціального забезпечення, перевищує 25 000 доларів США щорічно, якщо ви одинокі і 32 000 доларів, якщо ви одружені.
Розгляд
Крок
Розглянемо перетворення будь-яких традиційних планів роботодавця на план Рота. Ви повинні сплатити податок на прибуток на всю суму конверсії. Скористайтеся відрахуваннями, доступними для вас у Північній Кароліні. Після того як ви платите податок на конверсію, Північна Кароліна звільняє всі ваші доходи Рота від податку на прибуток, так що вам не доведеться турбуватися про сплату податку на прибуток від розподілу з вашого пенсійного рахунку.